我国加强房地产范畴反洗钱作业 禁止开发商和中介违规供给首付融资--住建部

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北京11月3日 - 新华社周五征引住宅和城乡建设部称,住建部会同人民银行、银监会联合布置标准购房融资行为,加强房地产范畴反洗钱作业,禁止房地产开发企业、房地产中介组织违规供给购房首付融资,以促进房地产商场平稳健康发展。

三部分规则,禁止互联网金融从业组织、小额借款公司违规供给“首付贷”等购房融资产品或效劳;禁止房地产中介组织、互联网金融从业组织、小额借款公司违规供给房地产场外配资;禁止个人归纳消费借款等资金挪用于购房。

告诉要求各地对房地产开发企业、房地产中介组织、互联网金融从业组织、小额借款公司等违规供给购房融资的行为,要加大查办力度。

在依法依规查办的一起,要将违规的房地产开发企业、房地产中介组织列入严峻违法失期企业名单;对违规的互联网金融从业组织要列入互联网金融风险专项整治重点对象;将互联网金融从业组织、小额借款公司等组织违规供给融资行为依法录入征信系统。

告诉还要求银行业金融组织要加大对首付资金来源和借款人收入证明真实性的审阅力度,严厉对个人住宅借款和个人归纳消费借款实施分类办理,强化对个人归纳消费借款、经营性借款、信用卡透支等事务的额度和资金流向办理,严厉依照合同约好监控借款用处,禁止资金挪用于购房。

银行业监督办理部分各级派出组织要加大对银行业金融组织个人住宅借款、个人归纳消费借款、经营性借款、信用卡透支等事务的监督和查看力度,依法依规严肃处理各类违规行为。

此外,三部分还要求各地房产办理部分、当地金融监管部分要会同人民银行、银监会各派出组织树立联动作业机制,加强信息互通和部分间协作。各地房产办理部分要向相关银行业金融组织供给新建商品房、二手房网签存案合同及住宅套数等信息的实时查询效劳,银行业金融组织在办理个人住宅借款事务时,要以在房产办理部分存案的网签合同和住宅套数查询成果作为审阅根据,并以网签存案合同价款和房子评估价的最低值作为核算基数断定借款额度,有用防备买卖诈骗、骗得借款等行为。

要求房地产开发企业、房地产中介组织要依法实行反洗钱责任,展开客户身份辨认,妥善保存客户身份材料和买卖记载,标准购房款交给方法,陈述可疑买卖。

国务院此前已发布关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管系统机制的定见。提出到2020年,开始构成习惯社会主义商场经济要求、合适中国国情、契合国际标准的“三反”法律法规系统的方针要求。

中国人民银行有关担任人称,反洗钱跨境资金监控不会添加居民和企业对跨境资金的申报要求,不影响居民和企业正常、合法的跨境资金运用。(完)

发稿 宿泱韫; 审校 杨淑祯

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